Presentamos el Índice Zoyaverse

Los inversionistas minoristas musulmanes se están convirtiendo en una fuerza cada vez más influyente en los mercados bursátiles. Sin embargo, hasta ahora no existía una forma confiable de seguir las tendencias de inversión de este segmento en crecimiento.

Hoy lanzamos el Índice Zoyaverse (ZOYA100), un referente pionero que ofrece una visión transparente y basada en datos de las decisiones de inversión de esta comunidad. A partir de más de $600 millones en datos de portafolios agregados y anonimizados, el índice sigue las 100 acciones con más tenedores entre los usuarios de Zoya. La inclusión de cada empresa depende de cuántos inversionistas poseen la acción y de qué proporción de su portafolio han asignado a ella.

El Índice Zoyaverse es más que una lista de empresas: es un reflejo en tiempo real de dónde la comunidad de inversionistas musulmanes ve valor, oportunidades y futuro.

Un referente ponderado por convicción

A diferencia de los índices tradicionales, en los que la influencia de una empresa depende de su capitalización de mercado, la metodología del Índice Zoyaverse es distinta. Aquí, la influencia se democratiza.

Medimos la convicción observando el porcentaje promedio de un portafolio que un inversionista asigna a una sola acción. Si los usuarios dedican una mayor parte de sus portafolios a una empresa en particular, esa empresa tendrá mayor influencia en el índice. Este método garantiza que las posiciones de todos los usuarios contribuyan por igual, sin importar el tamaño de su portafolio, y ofrece una visión más democrática de dónde reside realmente la convicción.

El resultado es un referente más auténtico, que representa la convicción colectiva de los inversionistas comunes. El índice se reequilibra mensualmente y se centra exclusivamente en acciones estadounidenses que cotizan en bolsa, para ofrecer la imagen más clara de la propiedad directa de acciones.

Un vistazo al Zoyaverse

El índice inaugural dibuja un retrato convincente y multifacético de la comunidad. Surgen tres temas claros:

1. Una fuerte confianza en la tecnología fundamental

Los datos revelan un enfoque significativo en los arquitectos de nuestro mundo digital, con el sector de tecnología representando el 51.4% del índice. Esto apunta a una clara convicción en las tendencias fundamentales que están moldeando nuestra economía, desde la revolución de la inteligencia artificial hasta el software y las plataformas en la nube que impulsan los negocios globales.

2. Preferencia por la estabilidad de las empresas de primera línea

Aunque acoge la innovación, la estrategia de la comunidad está firmemente anclada en la estabilidad. Un abrumador 95.8% del índice está compuesto por acciones de gran capitalización. Esta marcada preferencia por empresas grandes y consolidadas, las "blue-chips" del mercado, sugiere un enfoque a largo plazo y consciente del riesgo, en lugar de la especulación a corto plazo. Se trata de líderes globales con modelos de negocio comprobados, que forman una base confiable para un portafolio orientado al crecimiento.

3. La compleja realidad de la inversión basada en valores

Los datos también ponen de relieve las complejas decisiones que los inversionistas enfrentan hoy. La alta posición de algunas empresas de tecnología, por ejemplo, coexiste con los debates en curso dentro de la comunidad sobre sus posturas corporativas ante asuntos globales. Esto refleja una realidad práctica que muchos inversionistas enfrentan: equilibrar el papel esencial que estas empresas desempeñan en el mercado con principios personales profundamente arraigados.

Por otro lado, los datos muestran un claro respaldo a las empresas con un liderazgo afín. La inclusión de Hims & Hers (HIMS) es un ejemplo notable, ya que su fundador, estadounidense de origen palestino, ha sido un firme defensor de los palestinos, y muchos en la comunidad han invertido en consecuencia. Esto sugiere una tendencia creciente de inversión "basada en una tesis", en la que el capital se destina activamente a apoyar a fundadores y empresas que reflejan los valores de la comunidad.

En última instancia, el Índice Zoyaverse capta las realidades matizadas y a veces contradictorias de ser un inversionista musulmán hoy. Muestra una comunidad a la vez pragmática y de principios, que toma decisiones deliberadas para construir un futuro financiero seguro en un mundo complejo.

El inicio de una nueva conversación

El Índice Zoyaverse es más que una herramienta. Es el comienzo de una nueva conversación, basada en datos, sobre la identidad financiera y el futuro de nuestra comunidad. Los inversionistas musulmanes ahora cuentan con un referente que refleja sus comportamientos y prioridades específicos, algo que antes no existía.

Nuestra misión es brindarle estos conocimientos, fomentar conversaciones financieras mejor informadas y ofrecer un espejo claro que refleje la inteligencia, la prudencia y el optimismo del inversionista musulmán moderno.

¿Desea ver la lista completa? Explore los 100 componentes del Índice Zoyaverse, actualizados mensualmente, exclusivamente en la aplicación de Zoya.

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Metodología del índice

• El índice considera todos los valores de renta variable que cotizan en las principales bolsas de EE. UU. (NYSE, NASDAQ) y que son mantenidos por usuarios de Zoya. Excluye los ETF, los fondos mutuos, las opciones, las criptomonedas y los valores de renta fija para ofrecer la visión más clara de la propiedad directa de acciones. Con el fin de ofrecer la imagen más precisa y sin filtros de en qué invierten realmente los usuarios de Zoya, el índice incluye todas las acciones que mantienen en sus cuentas de corretaje, independientemente de su estado de conformidad con la sharía.
• Primero, las acciones se ordenan por popularidad, que se determina según el número de usuarios únicos de Zoya que las mantienen. Las 100 acciones con más tenedores se seleccionan para formar parte del índice.
• El índice está ponderado por convicción. Para cada usuario, calculamos el porcentaje que cada acción representa de su portafolio total de acciones elegibles. Luego promediamos este porcentaje entre todos los usuarios que mantienen la acción. Esta puntuación de "convicción promedio" se normaliza entre los 100 componentes para formar las ponderaciones finales del índice. Esto garantiza que la convicción de cada usuario cuente por igual, sin importar el tamaño de su portafolio.
• El índice se reequilibra mensualmente con los datos de posiciones de fin de mes.

Aviso legal

El Índice Zoyaverse es un índice informativo, no invertible, que refleja el comportamiento de inversión agregado y anonimizado de los usuarios de Zoya con cuentas de corretaje conectadas. No constituye asesoría financiera ni una recomendación para comprar o vender valores. Es posible que el índice no sea representativo de la población general de inversionistas musulmanes y está sujeto a cambios sin previo aviso.