3 leçons d'investissement d'une légende de Wall Street

Des millions de personnes ont commencé à investir pour la première fois en 2020, et pour beaucoup d'entre elles, le moment était idéal. Le marché a enregistré des gains remarquables alors que les entreprises se redressaient après l'effondrement provoqué par la pandémie en mars 2020. Pour l'illustrer, l'indice S&P 500, largement utilisé comme référence du marché, a presque doublé depuis le début de la pandémie.

Cependant, la performance du marché boursier au cours des derniers mois a ramené de nombreux investisseurs à la réalité. C'est particulièrement évident dans le secteur technologique. L'indice Nasdaq Composite, dominé par la technologie et composé d'actions majeures telles que Microsoft et Amazon, a baissé de 13 % par rapport à son sommet de novembre 2021. Les perspectives immédiates ne sont pas brillantes non plus, avec des craintes d'inflation et des tensions géopolitiques entre la Russie et l'Occident. Maintenant plus que jamais, il est essentiel que les investisseurs deviennent avisés et élargissent leurs connaissances en matière d'investissement. L'une des meilleures façons de le faire est de puiser dans l'esprit d'investisseurs prospères qui ont tout réussi.

Voici Peter Lynch, une légende de Wall Street, auteur du best-seller 'One up on Wall Street'. Peter a fait passer le Magellan Fund de 18 millions de dollars d'actifs sous gestion à la somme impressionnante de 14 milliards de dollars, en réalisant un rendement annuel moyen remarquable de 29,2 % entre 1977 et 1990. Ses performances lui ont valu une place dans l'histoire en tant que l'un des investisseurs les plus prospères de son époque. Cet article met en lumière trois leçons clés de son livre pour vous guider dans votre parcours d'investissement.

1. Votre avantage en tant qu'investisseur ordinaire

C'est peut-être le point principal du livre et l'inspiration derrière le titre. Peter Lynch croit qu'un investisseur individuel peut surpasser les investisseurs de Wall Street de deux façons :

1. Exploiter leur expertise dans leur propre domaine.
2. Prêter attention aux entreprises intéressantes autour d'eux.

Par exemple, regardons Azraf, qui travaille comme optométriste. Chaque jour dans son travail, il a une vue directe sur les tendances de la santé oculaire, les produits qui fonctionnent bien, et il est au courant des derniers développements dans l'industrie optique. Cette expérience lui donnera une compréhension plus complète du secteur et lui permettra de repérer les tendances plus tôt que n'importe quel analyste de Wall Street. Tout ce qu'il doit faire maintenant, c'est prendre son expertise directe et la combiner avec des recherches sur les entreprises du secteur optique.

Prêter attention aux entreprises autour de vous peut aussi vous donner un avantage. La plupart d'entre nous ont probablement remarqué la popularité croissante d'Apple au milieu des années 2000 et comment la demande pour leurs produits ne cessait d'augmenter. Combien d'entre nous ont envisagé d'enquêter pour savoir si l'entreprise serait un bon investissement ? (Si vous voulez vérifier si Apple est permis pour investir, consultez le filtre boursier de Zoya ci-dessous.)

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Exploiter votre expertise, prêter attention aux entreprises autour de vous et combiner cela avec des recherches sur l'entreprise est un moyen puissant pour l'investisseur ordinaire de surpasser les professionnels.

2. Quand acheter

C'est souvent une question avec laquelle de nombreux investisseurs novices ont du mal. Les préoccupations concernant le moment où les conditions du marché sont bonnes ou si vous pouvez acheter l'entreprise moins cher plus tard peuvent laisser les investisseurs sur la touche et risquer de manquer des rendements importants.

Le conseil de Peter Lynch est simple.

« Le meilleur moment pour acheter des actions sera toujours le jour où vous vous êtes convaincu d'avoir trouvé de bonnes marchandises à bon prix. »

Il dit qu'il y a toujours quelque chose à craindre lors d'un investissement, et la meilleure chose à faire est d'acheter lorsque les bonnes occasions se présentent.

3. Quand vendre

Une fois que vous avez utilisé votre avantage personnel sur le marché et acheté une excellente entreprise, l'étape finale est de savoir quand vendre. Il est très facile même pour les investisseurs expérimentés de se laisser effrayer et de vendre. Peut-être que l'action a déjà beaucoup augmenté, ou des soi-disant experts vous conseillent de vendre.

L'auteur raconte l'histoire du moment où il a acheté Toys R Us pour 1 $ l'action en 1978 et l'a vendu pour 5 $, influencé par un autre investisseur qui avait vendu. Bien qu'un rendement multiplié par cinq soit un résultat fantastique, Toys R Us a continué à monter et a atteint 25 $ en 1985, ce qui est un rendement véritablement exceptionnel.

Il y a deux raisons de vendre un investissement :

1. Vous avez besoin de l'argent.
2. Votre thèse d'investissement n'est plus valide.

Vendre parce que vous avez besoin de l'argent s'explique de soi. Identifier si la raison pour laquelle vous avez acheté une action est toujours valide est plus compliqué. Vous devez d'abord bien comprendre pourquoi vous avez acheté une action en premier lieu. C'est votre thèse d'investissement. Si cela s'aggrave, c'est un bon signe que peut-être il est temps de vendre. Cependant, si votre thèse reste intacte et vous n'avez pas besoin de l'argent, alors pourquoi vendre ?

Parfois, l'envie de vendre peut être intolérable pour certains investisseurs. Dans ce cas, au lieu de vendre l'intégralité de l'investissement, vous pouvez en vendre une partie. De cette façon, vous pouvez encaisser certains bénéfices mais surtout rester investi à long terme.

Conclusion

En résumé, exploitez votre avantage personnel, achetez quand vous avez trouvé la bonne entreprise, et vendez quand vous avez besoin de l'argent ou que votre thèse n'est plus intacte.

En tant que musulmans, l'un des avantages personnels que nous avons en tant que communauté est le pouvoir de la dua. La dua est un outil puissant que les musulmans peuvent utiliser pour demander la barakah dans leurs investissements et pour guider leurs décisions d'investissement. Dans le Coran, Allah SWT dit :

« Quand Mes serviteurs t'interrogent [ô Prophète] à Mon sujet : Je suis véritablement proche. Je réponds à la prière de celui qui M'invoque. » (Al-Baqara 2:186).

Donc n'hésitez pas à faire dua en investissant. Plus spécifiquement, envisagez d'incorporer l'Istikhara (prière de guidance) dans votre processus de prise de décision d'investissement comme vous le feriez pour d'autres domaines de votre vie.

Ce n'étaient que trois leçons clés, mais le livre en contient beaucoup d'autres, et je recommande vivement aux investisseurs de le lire en intégralité. Faites-moi également savoir dans les commentaires si vous aimeriez voir plus de ce type de contenu.