2024'te Satın Alınabilecek En İyi Helal ETF'ler

Müslüman yatırımcılar için doğru ETF'leri seçmek, finansal performans ile Şeriata uygunluk arasında hassas bir denge kurmayı gerektirir. ETF'ler, her biri İslami ilkelere uygunluk açısından değerlendirilmesi gereken çeşitli menkul kıymetlerden oluşan koleksiyonlar olduğu için bu süreç karmaşık olabilir.

Neyse ki, süreci basitleştirmenin yolları var. Bu kapsamlı kılavuzda, helal ETF'lerin nasıl belirleneceğini tartışacak, performanslarını değerlendirecek ve 2024'te satın alınacak en iyi helal ETF'ler için en iyi seçimlerimizi açıklayacağız. 

İçindekiler tablosu

1. Bir ETF'yi helal kılan nedir?
2. ETF'ler nasıl değerlendirilir?
3. Helal ETF'leri bir bakışta karşılaştırma
4. 2024'te satın alınabilecek en iyi 15 helal ETF
5. Helal ETF'lere nasıl yatırım yapılır?
6. 2024'te helal ETF satın almaya ilişkin son düşünceler

Bir ETF'yi helal kılan nedir?

Bir ETF'nin helal olup olmadığını belirleme süreci, bireysel hisse senetlerini değerlendirmeye benzer. Bununla birlikte, ETF'ler birden fazla varlıktan oluştuğu için, her bir dayanak varlığın Şeriata uygunluğunu dikkate almak önemlidir. Buna ek olarak, yatırımcıların bir ETF'nin dayanak varlıklarını gerçekten elinde tutup tutmadığını belirlemeleri gerekir. 

ETF'lerin çoğu doğrudan dayanak varlıklarına yatırım yapar, bu da ETF'nin değerinin menkul kıymetlerinin kolektif değerine dayandığı anlamına gelir. Ancak, küresel piyasadaki ETF'lerin %11'i kaldıraçlı ETF'lerdir. Kaldıraçlı bir ETF, dayanak varlıklarına doğrudan yatırım yapmaz. Bunun yerine, kaldıraçlı ETF'ler getirilerini artırmak için karmaşık türevlere ve takaslara güvenir ve kaldıraçlarını elde etmek için genellikle borç ve diğer faiz getiren mekanizmalara dayanır. İslam, her ikisi de kaldıraçlı BYF'lerin yapısının temelini oluşturan faiz ve aşırı spekülasyonu yasaklamaktadır. Bu nedenlerle, kaldıraçlı ETF'lerden kaçınılmalıdır.

Bir ETF'nin Şeriata uygun olup olmadığını belirlemenin en kolay yolu, genellikle fonun web sitesinde bulunabilen bir Şeriat sertifikası olup olmadığını kontrol etmektir. Hızlı bir ilk kontrol, ETF'nin adında "Shariah" veya "Islamic" kelimelerini aramaktır. Ancak, yalnızca bir avuç ETF bu tür bir sertifika almıştır. Birçok ETF, varlıklarının çoğunluğu Şeriat uyumluluğunu geçerse yatırım yapmak için hala helal olarak kabul edilebilir. Her bir dayanak varlığı ayrı ayrı araştırarak veya Zoya gibi bir helal yatırım tarama aracı kullanarak manuel bir kontrol gerçekleştirebilirsiniz. 

ETF'ler nasıl değerlendirilir?

ETF'leri değerlendirmek sadece Şeriata uygunluğu kontrol etmenin ötesine geçer. İslami ilkeler çok önemli olmakla birlikte, bir ETF'nin yapısını ve performansını anlamak da aynı derecede önemlidir. Bir ETF'nin satın almaya değer olup olmadığını değerlendirirken, yatırımcılar ETF'nin temel endeksi, gider oranı, takip hatası, işlem hacmi, devir hızı ve yönetim altındaki varlıklar (AUM) dahil olmak üzere birçok faktörü göz önünde bulundurmalıdır.

Temel endeks

ETF'nin bileşimi ve portföy stratejisi, temel endeks tarafından yönlendirilir. Bunu anlamak için endeks metodolojisine bakmanız gerekir: genişlik, sektör dağılımları ve yeniden dengeleme sıklığı gibi faktörler de dahil olmak üzere bileşenleri nasıl seçtiği ve ağırlıklandırdığı. Bazıları piyasa değeri ağırlıklandırması kullanırken, diğerleri eşit ağırlıklandırma veya faktör bazlı yaklaşımlar benimser.

Gider oranı

Bir ETF'nin gider oranı, ETF'nin hisse senetlerini tutmak için yatırımcılardan aldığı tutarı temsil eder. Verimli ETF'ler genellikle düşük gider oranlarına sahiptir ve endekslerini yakından takip eder. Gider oranının %0,5 ile %0,75 arasında olması iyi kabul edilir. Gider oranı %1'in üzerinde olan ETF'ler yüksek kabul edilir ve bunlardan kaçınılmalıdır. 

İzleme hatası

Takip hatası, bir ETF'nin karşılaştırma endeksini ne kadar yakından takip ettiğini ölçer. Takip hatası ne kadar düşükse, ETF endeksini kopyalamada o kadar iyidir. Takip hatası genellikle yönetim ücretlerinden, alım satım maliyetlerinden ve nakit sürüklenmesinden etkilenebilir. Bu nedenle, ETF'leri değerlendirirken geçmiş performanslarını gösterge endeksleriyle karşılaştırın ve küçük, tutarlı sapmalar olup olmadığını kontrol edin.

İşlem hacmi

Dikkat edilmesi gereken bir diğer işaret de yüksek işlem hacmidir. Yüksek işlem hacmine sahip ETF'ler genellikle daha likittir, bu da alım satımlarını kolaylaştırır. Daha yüksek bir işlem hacmi, ETF'nin rekabetçi ve aktif olarak işlem gördüğünü gösteren daha sıkı bir alış-satış farkını da gösterebilir.

Devir oranı

Devir hızı, bir ETF'nin varlıklarını ne sıklıkla alıp sattığını gösterir. Yüksek devir hızı, vergi avantajı olmayan hesaplarda vergi sonuçları doğurma potansiyelinin yanı sıra daha yüksek işlem maliyetleri getirebilir. Geniş piyasa endeksi ETF'leri genellikle daha aktif bir stratejiye sahip olanlara kıyasla daha düşük devir hızına sahiptir. Yüksek devir hızının fonun maliyetlerini ve vergi verimliliğini nasıl etkileyeceğini düşünün, özellikle de bu ETF'yi vergiye tabi bir hesapta kullanmak istiyorsanız.

Yönetim altındaki varlıklar (AUM)

Yönetim altındaki varlıklar (AUM), bir ETF'nin yönetimi altındaki varlıkların toplam piyasa değerini temsil eder. Genel bir kural olarak, çoğu ETF için AUM'de en az 50 milyon $'a sahip olmak iyidir, çünkü bu seviye genellikle uygun yatırımcı ilgisini ve istikrarını gösterir. Çoğu zaman, daha yüksek AUM'lar daha iyi likidite ve daha düşük işlem maliyetleri sağlayacaktır.

Helal ETF'leri bir bakışta karşılaştırma

Aşağıdaki tablo, bu makalede ele alınan çeşitli helal ETF'lere genel bir bakış sunarak, ayrıntılara girmeden önce temel özelliklerini hızlı bir şekilde karşılaştırmanıza olanak tanır.

Not: Gider oranları ve diğer fon detayları zaman içinde değişebilir. Her zaman fonun resmi web sitesinden en güncel bilgileri doğrulayın.

Şimdi, 2024 için en iyi seçimlerimizi daha ayrıntılı olarak inceleyelim.

2024'te satın alınabilecek en iyi 15 helal ETF

Aşağıda listelenen ETF'lerin tümü Şeriata uygunluk sertifikasına sahiptir. Bazıları ABD'de mevcutken bazıları değildir. Kendi ülkeniz dışındaki ETF'lerin brokeriniz tarafından sunulmayabileceğini unutmayın. Yatırımcılar, uluslararası ETF'ler satın almaya karar verirlerse, ek vergi ve ücretlere tabi olabileceklerini bilmelidir. 

1. SP Funds S&P 500 Şeriat Endüstrisi Hariç Tutulanlar ETF (SPUS)

Büyük ABD şirketlerine maruz kalma sağlayan Şeriat uyumlu bir ETF arayan yatırımcılar, SP Funds S&P 500 Shariah Industry Exclusions ETF (SPUS) satın almayı düşünebilir. Aralık 2019'da piyasaya sürülen SPUS, belirli sektörler hariç olmak üzere S&P 500'deki Şeriat uyumlu bileşenlerden oluşan bir endeksi takip eder.

SPUS'un portföyü, Temmuz 2024 itibarıyla Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon ve Alphabet gibi en büyük holdinglerle teknoloji ağırlıklıdır. SPUS, %0,45'lik gider oranı ve %5'lik düşük devir hızı ile uygun maliyetli ve potansiyel olarak vergi açısından verimli bir yatırım seçeneği sunmaktadır. Fon ayrıca çevresel, sosyal ve yönetişim ( ESG ) faktörleriyle ilgilenen yatırımcıların ilgisini çekebilecek AA MSCI ESG Fon Derecelendirmesine sahiptir.

SPUS'un Şeriata uygun olmayan şirketleri hariç tutması nedeniyle S&P 500'den önemli ölçüde daha az hisse senedine sahip olduğunu unutmayın. Bu konsantre portföy, farklı zamanlarda potansiyel olarak daha iyi veya daha düşük performans göstererek daha geniş endeksten belirgin şekilde farklı performansa yol açabilir.

2. Wahed FTSE ABD Şeriat ETF'si (HLAL)

Bu yıl satın alınabilecek en iyi ETF'lerden biri Wahed FTSE USA Shariah ETF (HLAL). Temmuz 2019'da piyasaya sürülen HLAL, Şeriata uygun büyük ve orta ölçekli ABD şirketlerini içeren FTSE Shariah USA Endeksini takip etmektedir. Uluslararası bir Şeriat danışmanlığı şirketi olan Yasaar Limited, ETF'yi her çeyrek sonunda olmak üzere yılda dört kez Şeriata uygunluk açısından denetlemektedir. 

Temmuz 2024 itibarıyla, HLAL'nin portföyü 218 hisse senedinden oluşmakta olup, teknoloji (varlıkların %46,36'sı), iletişim hizmetleri (%14,84) ve sağlık hizmetlerine (%12,79) doğru kayda değer bir eğilim göstermektedir. En büyük hisseleri arasında Microsoft, Apple, Meta Platforms, Alphabet ve Tesla gibi tanıdık isimler yer almaktadır.

HLAL %0,50 gider oranı ve %29 devir hızı ile nispeten istikrarlı bir portföy kompozisyonuna işaret etmektedir.

3. SP Funds S&P Küresel Teknoloji ETF'si (SPTE)

Öncelikle teknoloji sektörüne yatırım yapan helal bir ETF ile ilgilenen yatırımcılar SP Funds S&P Global Technology ETF'yi (SPTE) satın almayı düşünebilirler. Bu ETF, BT sektöründeki Şeriat uyumlu, büyük sermayeli hisse senetlerinin performansını ölçen S&P Global 1200 Shariah Information Technology Capped Index'i takip eder. 

Hisse senetlerinin neredeyse tamamı (%98,91) teknoloji sektörüne yatırılmıştır. En büyük holdingleri şunlardır: Taiwan Semiconductor Manufacturing, NVIDIA Corp., Microsoft Corporation, Apple Inc., SAP SE, Broadcom Inc., Tokyo Electron Ltd. ve Shopify Inc.

4. SP Funds S&P World ETF (SPWO)

Bu ETF, ABD dışındaki gelişmiş ve gelişmekte olan piyasalardaki Şeriata uygun şirketlerin performansını ölçen S&P DM Ex-U.S. & EM 50/50 Shariah Endeksini takip eder. Endeks içindeki şirketler arasında çeşitliliği sağlamak için bir üst sınır uygulanır.

Hisse senetlerinin çoğu teknoloji sektörüne aittir (%31,39). Bununla birlikte, bu ETF'nin sağlık (%19,32), sanayi (%14,71) ve tüketici döngüsel sektörlerinde (%12,43) de varlıkları bulunmaktadır. İlk on holdingi şunlardır: Taiwan Semiconductor Manufacturing, Novo Nordisk, Nestle SA, PDD Holdings Inc., Astrazeneca PLC, Novartis AG, Sap SE, Roche Holding AG ve Infosys Ltd.

5. Wahed Dow Jones İslam Dünyası ETF'si (UMMA)

İzlenmesi gereken bir diğer helal ETF ise Wahed Dow Jones Islamic World ETF'dir (UMMA). Bu ETF, ABD dışındaki en büyük Şeriat uyumlu şirketlerde 95 holdinge sahiptir ve çok çeşitli yerleşik pazarlarda 21 ülkeyi temsil etmektedir. ETF'nin portföyünün büyük çoğunluğu hisse senetlerinden oluşmaktadır (%99,6). Varlıklarının büyük bir kısmı teknoloji sektöründedir (%35,6).

Wahed Dow Jones Islamic World ETF'nin ilk on varlığı Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Ltd., Novo Nordisk A/S, ASML Holding N.V., Infineon Technologies AG, Shopify Inc., Novartis AG, SAP SE, Roche Holding AG ve Nestle S.A.'dır.

6. SP Funds S&P Global REIT Shariah ETF (SPRE)

Gayrimenkulle ilgilenen yatırımcılar SP Funds S&P Global REIT Shariah ETF (SPRE) satın almayı düşünebilir. Aralık 2020'de piyasaya sürülen bu ETF, S&P Global All Equity REIT Shariah Capped Index'i takip ederek hem gelişmiş hem de gelişmekte olan piyasalardan Şeriat uyumlu GYO'lara maruz kalma sağlar.

SPRE, şu anda mevcut olan tek Şeriat uyumlu küresel GYO ETF'si olması bakımından benzersizdir. Fon, yalnızca tutarlı kira geliri kazançları üreten gayrimenkul şirketlerine yatırım yaparak yatırımcılara İslami yatırım ilkelerine bağlı kalırken küresel gayrimenkul piyasasına maruz kalmanın bir yolunu sunar.

Temmuz 2024 itibarıyla, SPRE'nin en büyük varlıkları arasında Prologis Inc, Equinix Inc, Goodman Group, AvalonBay Communities Inc ve Equity Lifestyle Properties Inc gibi tanınmış GYO'lar bulunmaktadır. ETF, fon varlıklarının yaklaşık %74'ünü oluşturan ilk 10 varlığı ile nispeten konsantre bir yapıya sahiptir.

SPRE, özel bir küresel GYO ETF'si için rekabetçi olan %0,55'lik bir gider oranına sahiptir. Fonun Temmuz 2024 itibariyle son 12 aylık getirisi %4,31'dir ve bu da fonu gelir arayan yatırımcılar için cazip kılmaktadır.

SPRE, Şeriat uyumlu gayrimenkul yatırımı için benzersiz bir fırsat sunarken, her ETF'de olduğu gibi, yatırımcılar bunun genel yatırım stratejilerine nasıl uyduğunu dikkatlice değerlendirmelidir.

7. SP Funds Dow Jones Global Sukuk ETF (SPSK)

ABD'deki tek Sukuk ETF'si olan SP Funds Dow Jones Global Sukuk ETF'si (SPSK) Müslüman yatırımcılar için dikkate değer bir yatırımdır. Sukuk, tahvillere benzeyen ancak İslam hukukuna uygun olarak yapılandırılmış İslami finansal sertifikalardır. Faiz getiren geleneksel tahvillerden farklı olarak sukuk, yatırımcıya bir varlığın payını ve buna bağlı nakit akışları ile riskini verir.

SPSK, varlıklarının çoğunu Dow Jones Sukuk Toplam Getiri (Yeniden Yatırım Hariç) Endeksini oluşturan bileşen menkul kıymetlere yatırmaktadır. Bu sukuklar, gayrimenkul veya ekipman gibi maddi varlıklar veya hizmetler veya yatırım faaliyetleri gibi maddi olmayan varlıklar da dahil olmak üzere çeşitli varlık türleriyle desteklenebilir.

SPSK'nın varlıklarının büyük çoğunluğu kurumsal (%60,47) ve devlet sektörüne (%37,93) aittir. En büyük varlıkları arasında KSA Sukuk Limited, SA Global Sukuk Ltd, SUCI Second Investment Co. ve IsDB Trust Services No. 2 SARL gibi kuruluşlar tarafından ihraç edilen sukuklar bulunmaktadır. Bunlar genellikle İslami finans ilkeleriyle uyumlu büyük ölçekli projeleri veya hükümet finansman girişimlerini temsil etmektedir.

8. Wealthsimple Shariah Dünya Hisse Senedi Endeksi ETF'si (WSHR)

Kanada'daki ilk Şeriat uyumlu ETF olan Wealthsimple Shariah World Equity Index ETF (WSHR) dikkate değer. Mayıs 2021'de piyasaya sürülen WSHR, Dow Jones Islamic Market Gelişmiş Piyasalar Kalite ve Düşük Volatilite Endeksi'ni takip etmektedir. Bir Şeriat tarama hizmeti sağlayıcısı olan Rating Intelligence, ETF'nin varlıklarını yılda iki kez Şeriata uygunluk açısından incelemektedir.

WSHR, gelişmiş piyasalarda belirli kalite ve düşük volatilite kriterlerini de karşılayan Şeriat uyumlu şirketlere yatırım yapar. Temmuz 2024 itibarıyla, bu ETF'nin varlıklarının %16,8'ini temel tüketim malları sektörü oluştururken, bunu %16,4 ile teknoloji ve %13,6 ile sağlık sektörü takip etmektedir.

ETF'nin yönetim gider oranı %0,56 ve Temmuz 2024 itibarıyla son 12 aylık getirisi %1,38'dir. En büyük 10 holdingi arasında Barry Callebaut AG, The Coca-Cola Company, Nestlé S.A., Novartis AG, Thomson Reuters Corporation, PepsiCo, Inc., Swisscom AG, Dollarama Inc., Johnson & Johnson ve Unilever PLC bulunmaktadır.

Yatırımcılar, WSHR'nin portföy yapısının geleneksel piyasa değeri ağırlıklı endekslerden farklı olduğunu unutmamalıdır. WSHR, şirketleri piyasa büyüklüklerine göre ağırlıklandırmak yerine kalite ve düşük volatilite faktörlerine odaklanır. Bu yaklaşım, en büyük şirketlerde daha az yoğunlaşan ve piyasa düşüşleri sırasında potansiyel olarak daha istikrarlı bir portföye yol açabilir. Bununla birlikte, büyük büyüme hisselerinin öncülük ettiği güçlü boğa piyasaları sırasında da düşük performans gösterebilir. Her yatırım stratejisinde olduğu gibi, bu yaklaşımın da yatırımcıların dikkatle değerlendirmesi gereken ödünleşimleri vardır.

9. iShares MSCI Gelişmekte Olan Piyasalar İslami UCITS ETF (ISDE)

Dünya genelinde gelişmekte olan piyasalara maruz kalan bir ETF arıyorsanız, iShares MSCI Developing Markets Islamic UCITS ETF (ISDE) iyi bir fikir olabilir. ETF'nin varlıklarının neredeyse yarısı (%41,53) teknoloji sektörüne aittir. 

300'den fazla holdingin çoğu uluslararası işletmelerle bağlantılıdır. En büyük 10 holdingi Taiwan Semiconductor Manufacturing, Samsung Electronics Ltd, Reliance Industries Ltd, Vale S.A., Al Rajhi Bank, 005935, PETR4, Petróleo Brasileiro Pref SA, Hindustan Unilever Ltd. ve Kia Corp.

10. iShares MSCI World Islamic UCITS ETF (ISWD/ISDW)

Uluslararası firmalara iyi miktarda maruz kalan bir başka ETF de iShares MSCI Globe Islamic UCITS ETF'dir. Londra Menkul Kıymetler Borsası'nda çift kote olup GBP cinsinden ISWD ve USD cinsinden ISDW olarak işlem görmektedir. ETF, %0,30 gibi etkileyici derecede düşük bir gider oranına sahiptir ve varlıklarının %37,24'ü teknoloji sektöründe olmak üzere büyük ölçüde güçlü sektörlere yatırım yapmaktadır. 

IShares MSCI World Islamic UCITS ETF, Microsoft Corp., Tesla Inc., Exxon Mobil Corp., The Procter & Gamble Company, Johnson & Johnson, Advanced Micro Devices Inc., Chevron Corp., Adobe Inc., Salesforce Inc. ve Astrazeneca PLC gibi çeşitli uluslararası işletmelere yatırım yapmaktadır.

11. iShares MSCI ABD İslami UCITS ETF (ISUS/ISDU)

iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF, ABD hisse senedi piyasasına maruz kalma sağlar. ETF, Londra Menkul Kıymetler Borsası'nda çift kote olup GBP cinsinden ISUS ve USD cinsinden ISDU olarak işlem görmektedir. 2007 yılında piyasaya sürülen ETF, MSCI USA Islamic Index'i takip etmektedir ve Haziran 2024 itibarıyla 176,09 milyon GBP fon büyüklüğüne sahiptir.

Bu ETF %0,30'luk bir gider oranına sahiptir, bu da onu Şeriat uyumluluğunu geçen büyük sermayeli ABD hisse senetlerine yatırım yapmanın uygun maliyetli bir yolu haline getirir. En önemli varlıkları arasında Microsoft, Tesla, Exxon Mobil, Procter & Gamble ve Johnson & Johnson gibi teknoloji, enerji ve sağlık hizmetlerine odaklanan çeşitli sektörleri temsil eden büyük şirketler bulunmaktadır.

12. Invesco Dow Jones Islamic Global Developed Markets UCITS ETF (IGDA)

Invesco Dow Jones Islamic Global Developed Markets UCITS ETF (IGDA), yatırımcılara çeşitli gelişmiş pazarlarda Şeriat uyumlu hisse senetlerinden oluşan çeşitlendirilmiş bir portföy sunar. Bu ETF, Dow Jones İslami Piyasa Gelişmiş Piyasalar Endeksi'nin performansını takip etmeyi amaçlamaktadır.

İrlanda'da yerleşik olan bu açık uçlu yatırım şirketi, 7 Ocak 2022'de faaliyete geçmiştir ve 30 Haziran 2024 itibarıyla 597,97 milyon GBP'lik önemli bir fon büyüklüğüne ulaşmıştır. ETF, %0,40'lık bir gider oranına sahiptir ve küresel, Şeriat uyumlu hisse senedine maruz kalmak isteyen yatırımcılar için uygun maliyetli bir seçenek sunmaktadır.

IGDA'nın portföyü, gelişmiş pazarlardaki büyük sermayeli büyüme hisselerine odaklanmaktadır. Portföyün %28,19'unu oluşturan ilk beş varlık arasında Microsoft, Apple, NVIDIA, Amazon ve Meta Platforms gibi büyük teknoloji şirketleri yer almaktadır. Bu kompozisyon, fonun %39,22'sini oluşturan teknoloji sektörüne yönelik güçlü bir eğilimi yansıtırken, bunu %15,33 ile sağlık ve %11,17 ile tüketici döngüsü takip etmektedir.

Coğrafi olarak, fon ağırlıklı olarak Amerika Birleşik Devletleri'ne (%77,93), daha küçük oranlarda ise Avrupa, Japonya ve Birleşik Krallık'a tahsis edilmiştir.

13. Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF (AMAP/AMAL)

En çok ABD'deki Şeriat uyumlu yatırım fonları ailesiyle (Amana Fonları) tanınan Saturna Capital, Saturna Al-Kawthar Global Focused Equity UCITS ETF (AMAP/AMAL) adlı bir ETF sunmaktadır. Bu ETF, Londra Menkul Kıymetler Borsası'nda çift kote olup GBP cinsinden AMAP ve USD cinsinden AMAL olarak işlem görmektedir.

AMAP/AMAL, çok çeşitli küresel ESG şirketlerinden seçilmiş premium hisse senetlerine sahiptir. Bu Şeriat uyumlu ETF, yatırımcılara hem İslami yatırım ilkelerini hem de ESG kriterlerini karşılayan yüksek kaliteli küresel hisse senetlerine maruz kalma imkanı sağlar.

Temmuz 2024 itibariyle, fonun varlıkları ağırlıklı olarak teknoloji (%38,69) ve sağlık (%25,15) sektörlerinde yoğunlaşmıştır ve bu da büyüme odaklı ve yenilikçi şirketlere odaklanıldığını göstermektedir. Fonun ilk 10 şirketi arasında Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Ltd., Microsoft Corp., Eli Lilly and Company, Trane Technologies PLC, Broadcom Inc., Alphabet Inc., ASML Holding NV, AstraZeneca PLC, Wolters Kluwer ve Boston Scientific Corp. gibi küresel liderler bulunmaktadır.

ETF'nin gider oranı %0,75'tir ve bu oran aktif olarak yönetilen, Şeriata uygun bir küresel hisse senedi fonu için nispeten rekabetçidir. Yatırımcılar, AMAP/AMAL'ın aktif yönetim yaklaşımının ve 30-45 hisse senedinden oluşan konsantre portföyünün daha geniş piyasa endekslerinden farklı bir performansa yol açabileceğini unutmamalıdır.

14. HSBC MSCI ABD İslami ESG UCITS ETF (HIUS/HIUA)

HSBC MSCI USA Islamic ESG UCITS ETF (HIUS), Kasım 2022'de piyasaya sürülen nispeten yeni bir helal ETF'dir. Bu ETF, MSCI USA Custom Islamic Universal ESG Screened Endeksi'nin performansını takip etmeyi amaçlamakta ve Şeriat ilkelerine uyan ve aynı zamanda ESG faktörlerini entegre eden büyük ve orta ölçekli ABD şirketlerine maruz kalma sağlamaktadır.

HIUS, özel bir ETF için rekabetçi olan %0,30'luk bir gider oranına sahiptir. Fonun varlıkları ağırlıklı olarak İngiltere dışındaki hisse senetlerine (%99,88) yatırılmış olup, küçük bir nakit pozisyonu (%0,12) bulunmaktadır.

ETF, varlıklarının %59,43'ünü oluşturan teknoloji sektörüne güçlü bir şekilde odaklanmaktadır. Diğer önemli sektörler arasında sağlık (%10,29), sanayi (%7,64), tüketici döngüsü (%6,89) ve enerji (%6,16) yer almaktadır. En büyük holdingleri arasında %28,59 ile Microsoft Corp başta olmak üzere tanınmış ABD şirketleri yer alırken, onu Tesla Inc (%5,30), Advanced Micro Devices Inc (%4,17), Adobe Inc (%3,55) ve Exxon Mobil Corp (%3,52) takip etmektedir. İlk 5 varlık portföyün %45,13'ünü oluşturmakta ve nispeten konsantre bir yatırım yaklaşımına işaret etmektedir.

Bu ETF, ESG faktörlerini de göz önünde bulundurarak, özellikle teknoloji sektöründe ABD hisse senedi piyasasına maruz kalmak için Şeriata uygun bir yol arayan yatırımcılar için cazip bir seçenek olabilir.

15. HSBC MSCI Gelişmekte Olan Piyasalar İslami ESG UCITS ETF (HIES)

HSBC MSCI Emerging Markets Islamic ESG UCITS ETF (HIES), 12 Ocak 2023'te piyasaya sürülen ve MSCI EM (Emerging Market) Islamic ESG Universal Screened Select Index'i takip eden nispeten yeni bir ETF'dir. Bu ETF, 24 gelişmekte olan piyasa ülkesindeki büyük ve orta ölçekli şirketlere, Şeriat ilkelerine bağlı kalarak ve ESG faktörlerini entegre ederek maruz kalma imkanı sunmaktadır.

Gider oranı %0,35 olan HIES, ağırlıklı olarak İngiltere dışındaki hisse senetlerine yatırım yapmaktadır (%99,76). Fon, varlıklarının %54,75'ini oluşturan güçlü bir teknoloji odağına sahiptir, bunu temel malzemeler (%10,23) ve enerji (%8,90) takip etmektedir. En büyük hisseleri Asyalı teknoloji şirketlerinin elinde olup, Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (%29,83) ve Samsung Electronics Co Ltd (%16,57) portföyün başını çekmektedir. İlk 5 varlık fonun %55,08'ini oluşturmakta ve konsantre bir yatırım yaklaşımına işaret etmektedir.

Bu ETF, teknoloji ve ESG hususlarına vurgu yaparak gelişmekte olan piyasalara Şeriat uyumlu bir şekilde maruz kalmak isteyen yatırımcılar için bir fırsat sunmaktadır.

Helal ETF'lere nasıl yatırım yapılır?

Helal ETF'leri satın almak, diğer ETF'leri satın almaktan önemli ölçüde farklı olmayan basit bir süreçtir. Bunları genellikle Fidelity, Interactive Brokers veya Robinhood gibi çoğu büyük aracılık platformunda bulabilirsiniz. Süreç, bir aracılık hesabı açmak (henüz yoksa), bu hesaba para yatırmak ve ardından seçtiğiniz helal ETF için hisse senedi sembolünü kullanarak bir sipariş vermek kadar basittir.

Brokeriniz gerçek alım satım işlemlerini gerçekleştirirken, Zoya gibi özel bir helal yatırım uygulaması kullanmak, hangi helal ETF'lerin değerlerinize en uygun olduğu konusunda daha bilinçli kararlar vermenize yardımcı olabilir. Zoya, ayrıntılı Şeriat uyumluluk bilgileri ve hatta ETF'nin temel varlıklarının tam listesi gibi, brokerlerin genellikle sunmadığı değerli bilgiler sağlar.

2024'te helal ETF satın almaya ilişkin son düşünceler

2024'teki helal ETF ortamı, Şeriata uygun portföyler oluşturmak için çok çeşitli seçenekler sunmaktadır. Geniş piyasa fonlarından çeşitli sektör ve bölgelerdeki özel tekliflere kadar, neredeyse her yatırım stratejisine uygun bir helal ETF bulabilirsiniz.

Helal ETF'leri seçerken, yalnızca Şeriata uygunluğu değil, aynı zamanda gider oranları, takip hatası ve temel varlıklar gibi faktörleri de göz önünde bulundurun. Zoya gibi özel bir araç, bir ETF'nin uyumluluğu ve bileşimi hakkında değerli bilgiler sağlayarak bilinçli kararlar vermenize yardımcı olabilir.

Her yatırımda olduğu gibi, helal yatırım da kararlarınızın mali durumunuz üzerindeki etkisini dikkatle değerlendirmenizi gerektirir. Değerleriniz ve finansal hedeflerinizle uyumluluğu sağlamak için kendi araştırmanızı yaptığınızdan ve nitelikli profesyonellere danıştığınızdan emin olun.

Zoya: Helal Yatırım Uygulaması

Zoya, şeriata uygun bir yatırım portföyünü güven ve netlikle oluşturmanıza ve izlemenize yardımcı olarak helal yatırımı kolaylaştırır.

Kurulum