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Diversifizieren Sie Ihr Portfolio mit Kryptowährungen: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung

Saka Bayode Abdulwahab

Apr 5, 2023 • 7 min read

Effiziente Portfolioverwaltung ist das Rückgrat jeder erfolgreichen Anlagestrategie. Sie erfordert die Flexibilität zu wissen, wie und worin Sie investieren, unter Berücksichtigung Ihrer Risikobereitschaft und Ihres Anlagehorizonts. Eines der wenigen Geheimnisse eines erfolgreichen Anlageplan ist die Diversifizierung Ihres Portfolios, um Risiko und Rendite über Ihre Vermögenswerte auszugleichen.

Was ist ein Portfolio?

Ein Portfolio ist eine Sammlung von Finanzanlagen oder Investitionen, die von Privatpersonen oder Unternehmen gehalten werden. Es gibt verschiedene Arten von Portfolios, darunter Ertrags-, konservative und aggressive Portfolios. Portfolios bestehen aus Finanzanlagen wie Anleihen, Aktien, ETFs (börsengehandelte Fonds), Immobilien, Edelmetalle (wie Gold und Silber) und Kryptowährungen.

Was ist Portfoliodiversifizierung?

Portfoliodiversifizierung ist eine Finanzstrategie, die Ihre Investitionen über mehrere Vermögenswerte mit unterschiedlichen erwarteten Risiken und Renditen verteilt. Sie ist darauf ausgelegt, die Exposition von Investoren gegenüber den Abwärtsrisiken der Volatilität bei einem Vermögenswert in ihrem Portfolio zu verringern und zu begrenzen. Der Ansatz folgt dem Prinzip, nicht alle Eier in einen Korb zu legen.

Vorteile der Diversifizierung Ihres Portfolios

Sie begrenzt die Auswirkungen der Volatilität auf Ihr Portfolio, indem sie das vermögensspezifische Risiko verringert.
Sie verringert das Ausmaß und die Intensität eines bestimmten Marktabschwungs über Ihr gesamtes Portfolio.
Sie gleicht Risiko und Rendite Ihres Portfolios aus.
Sie trägt zur Verbesserung der langfristigen Portfolioleistung bei.

Nehmen wir an, Sie haben fünf Vermögenswerte in Ihrem Portfolio. Wenn zwei einen Marktabschwung erleben, können die anderen ein stetiges Wachstum erfahren. Dies ist möglich, weil Vermögenswerte in verschiedenen wirtschaftlichen Trends unterschiedlich abschneiden.

Während also einige Investitionen unterperformen, können andere gut abschneiden, was wiederum Verluste aus den unterperformenden Vermögenswerten ausgleichen kann und zu einem insgesamt positiven Ergebnis für das Portfolio führt.

Warum Kryptowährungen als Teil Ihres Portfolios in Betracht ziehen

Kryptowährung ist ein Vermögenswert mit erheblichem wirtschaftlichem Potenzial. Seine Gesamtmarktkapitalisierung zeigt es als die Zukunft der Finanzwelt aufgrund seiner andauernden Anwendungsfälle. Kryptowährungen entstanden 2009, erlangten 2013 große Aufmerksamkeit und haben bis 2023 eine Marktkapitalisierung von über 1 Billion USD mit über 22.000 verfügbaren Kryptowährungstoken erreicht. Seine massive Verbreitung hat Kryptowährung zu einem Finanzzentrum für dezentralisierte Projekte wie das Metaverse, Web 3.0, NFT, DeFi usw. gemacht.

Kryptowährungen verstehen

Kryptowährung ist eine digitale oder virtuelle Währung, die in dezentralisierten Netzwerken als Wertaufbewahrungsmittel und Zahlungsmittel verwendet wird. Sie ist eine P2P (Peer-to-Peer) digitale Währung, die innerhalb ihres nativen Blockchain-Netzwerks und anderer angegebener Netzwerke durch den Wrapping-Prozess übertragen werden kann. Wie Fiatwährung existiert und auf die physische Welt beschränkt ist, replizieren Kryptowährungen die gleichen Merkmale von Fiatwährung in dezentralisierten Netzwerken und fungieren als gesetzliches Zahlungsmittel in der Landschaft (dezentralisierter Raum).

Eines der kritischen Merkmale von Kryptowährung ist die hohe Volatilität, die dazu führt, dass ihre Preise aufgrund von Markttrends schnell steigen oder fallen. Kryptowährungen werden durch die renommierte Blockchain-Technologie gesichert, die sichere und nahtlose Transaktionen dieser virtuellen Währungen gewährleistet. Die Blockchain ist das Rückgrat von Kryptowährungen und stellt sicher, dass Kryptowährungen von ihren Nutzern nicht doppelt ausgegeben werden.

Wie Kryptowährungen funktionieren

Blockchain ist ein öffentliches Ledger, das alle digitalen Transaktionen in seinem Ökosystem aufzeichnet. Es überprüft und validiert Transaktionen durch ein dezentralisiertes Netzwerk von Node-Betreibern, genannt Validatoren. Validatoren können mit Bankbeamten verglichen werden, die Finanztransaktionen verarbeiten. Bevor Transaktionen oder Ausgaben genehmigt werden können, überprüfen sie doppelt, ob der Ausgeber den Vermögenswert hat, den er ausgeben wird. Nach der Überprüfung und Genehmigung der Transaktion wird sie zu einer festen Kette anderer überprüfter Transaktionen hinzugefügt. Validatoren werden für die oben genannte Arbeit durch das native Token des Netzwerks incentiviert. Diese Kryptowährungs-Incentives sind diejenigen, die über mehrere Börsen zirkulieren.

Arten von Kryptowährungen

Kryptowährungen werden in verschiedene Kategorien eingeteilt, wobei einige in zwei oder mehr dieser Kategorien fallen. Diese umfassen:

Kryptowährung

Diese Kategorie könnte umfassend verwendet werden, um auf jede digitale Währung zu verweisen, aber nur wenige digitale Token qualifizieren sich aufgrund ihrer Erstellung und Blockchain-Verbindung als Kryptowährung. Kryptowährungen sind normalerweise native Währungen von Blockchain-Netzwerken. Jede Kryptowährung ist die akzeptable Währung in ihrem Netz-Ökosystem zum Begleichen von Schulden und Gasgebühren (Transaktionsgebühren). Beispiele solcher Kryptowährungen sind BTC (für das Bitcoin-Blockchain-Netzwerk), ETH (für das Ethereum-Netzwerk), BNB (für das Binance Smart Chain-Netzwerk) und ADA (für das Cardano-Netzwerk).

Altcoins

Altcoins sind alternative digitale Währungen, die nach BTC entwickelt wurden. Tausende von Altcoins zirkulieren, darunter ETH, BNB, LTC und XRP. Das Erscheinen von Altcoins führte zum Konzept, sich auf Kryptowährungstoken als Coins zu beziehen.

Stablecoins

Stablecoins sind nicht volatile Kryptowährungen, die an Fiatwährungen wie USD, GBP und AUD gekoppelt sind. Sie haben den gleichen Marktwert wie ihre Entsprechungen. Der Unterschied besteht darin, dass die gekoppelten Token auf Blockchains existieren, während die Fiatwährungen physisches Geld sind, aber den gleichen Wert haben. Beispiele sind USDT, USDC und BUSD.

DeFi-Token

DeFi bezieht sich auf dezentralisierte Finanzwirtschaft. Es ist ein Finanzökosystem, das Finanzdienstleistungen im dezentralisierten Raum (Blockchain) mit Kryptowährungen anbietet. DeFi spiegelt traditionelle Finanzwirtschaft wider und bietet einen modifizierten Service, um Effizienz und nahtlose Transaktionen ohne Dritte oder Vermittler zu erhöhen. Sein Hauptkonzept besteht darin, staatliche oder zentralisierte Behörden auszuschalten, die in der traditionellen Finanzwirtschaft Engpässe verursachen.

Mit DeFi-Protokollen, die Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Yield Farming und Liquidity Mining anbieten, haben sie auch ihre nativen Token, mit denen sie handeln. Beispiele für DeFi-Token sind Aave (Aave-Protokoll), UNI (Uniswap), SUSHI (SushiSwap) und DAI (MakerDAO).

Exchange-Token

Exchange-Token sind Kryptowährungstoken, die von zentralisierten und dezentralisierten Börsen wie Binance (BNB), KuCoin (KCS) und Gemini (GUSD) ausgegeben werden.

Andere Kategorien von Kryptowährungstoken sind Utility-, Governance-, Security- und Privacy-Token.

So funktioniert der Einstieg

Bevor Sie Ihre Anlagereise in Kryptowährungen beginnen, sollten Sie Folgendes tun:

Definieren Sie Ihre Anlagestrategie und Ihre Ziele.
Definieren Sie Ihre Risikobereitschaft.
Wählen Sie Kryptowährungen, die Ihren Anlagezielen entsprechen.
Führen Sie umfassende Recherchen zu Ihren bevorzugten Token durch.

Sobald Sie die obigen Schritte abgeschlossen haben, richten Sie Ihr Kryptowährungs-Konto ein. Beginnen Sie damit, eine zuverlässige Börse auszuwählen und Ihr Konto zu finanzieren.

Ein Teil des Investierens in Kryptowährungen besteht darin, zu entscheiden, wo Sie diese speichern. Einige Kryptowährungsinvestoren bevorzugen es, ihre Vermögenswerte auf Börsenplattformen zu halten, während andere das lieber nicht tun. Kryptowährungen werden in sogenannten „Kryptowährungs-Wallets“ (Kryptogeldbörsens) gespeichert. Kryptowährungs-Wallets werden in Custodial-, Non-Custodial-, Hot- (Software-) und Cold- (Hardware-) Wallets eingeteilt.

Ein Cold Wallet oder Hardware Wallet ist ein Offline-Wallet, das außerhalb des Internets bleibt. Beispiele sind Ledger Nano, Trezor und NGRAVE Wallets.
Hot Wallet oder Software Wallet ist zugänglich und existiert online. Diese werden in zwei Typen unterteilt:
Ein Custodial Wallet ist ein Hot Wallet, das von zentralisierten Börsen (CEXes) wie Binance, OKX und Huobi verwaltet wird. Der Private Key für diese Art von Wallet wird von der dritten Partei gehalten, die diese Börsen kontrolliert, daher haben Benutzer nicht die vollständige Kontrolle über ihre Kryptowährungs-Vermögenswerte. Ein Nachteil dieser Wallets ist, dass Sie darauf vertrauen müssen, dass eine dritte Partei Ihre Gelder aufbewahrt und Ihnen zurückgibt, wenn Sie sie woanders handeln oder übertragen möchten (*hustet* FTX - lesen Sie mehr über den Skandal hier). Da sie online gespeichert sind, unterliegen sie auch Hackerangriffen.
Ein Non-Custodial Wallet ist ein Hot Wallet, das Benutzern 100 % Kontrolle über ihre Wallets und Vermögenswerte gewährt, einschließlich ihres Private Keys. Beispiele sind MetaMask, Trust Wallet und Coinbase Wallet.

Da das Speichermedium ein Zufluchtsort für digitale Vermögenswerte ist, bevorzugen langfristige Investoren hauptsächlich Cold Storage, da dies die sicherste Speichermethode ist, um Kryptowährung-Token ohne Sicherheitsverletzung zu halten.

Vorteile der Diversifizierung mit Kryptowährungen

Kryptowährungen bieten eine Reihe von Vorteilen für Investoren, die ihre Portfolios diversifizieren möchten.

Neue Investitionsmöglichkeit

Das Aufkommen von Kryptowährungen eröffnet mehrere Investitionsmöglichkeiten wie DeFi, NFTs und vieles mehr. Frühaufsteher können Kryptowährungs-Token zu niedrigeren Preisen erwerben und sie verkaufen, wenn ihre Preise steigen. Darüber hinaus bietet Kryptowährung einen Finanzmarkt frei von Dritten oder Vermittlern, der es allen Investoren ermöglicht, die Kontrolle über ihre Vermögenswerte zu haben.

Hohes Ertragspotenzial

Aufgrund der hohen Volatilität von Kryptowährungen können Tokenpreise sich um das Zehnfache ihrer Anfangspreise oder sogar um das 100-Fache vervielfachen. Investoren können an DeFi teilnehmen und sich an mehreren passiven Verdienstprotokollen wie Liquidity Mining und Yield Farming anmelden, um ihr Ertragspotenzial zu erhöhen.

Alternative zu Wertpapieren und anderen Anlageinstrumenten

Kryptowährung hat sich als Alternative zu Wertpapieren wie Aktien, ETFs, Sukuk usw. erwiesen. Obwohl Kryptowährungen volatil sind, sind die Risiken den Ertrag wert, wenn es richtig gemacht wird. Anstatt vollständig in Wertpapiere zu investieren, kann es lohnenswert sein, einen Teil Ihres Vermögens in Kryptowährungen zu investieren, besonders während eines Aufwärtstrends.

Welche Risiken gibt es?

Volatilität

Kryptowährungen sind hochvolatil; ihre Preise sind unvorhersehbar und können sich innerhalb von Minuten nach oben und unten bewegen. Aufgrund dessen kann ein gut laufender Kryptowährungs-Token plötzlich an Wert verlieren, was zu einem Verlust führt. Marktsentimente und FUD (Angst, Unsicherheit und Zweifel), die in sozialen Medien entstehen, beeinflussen typischerweise die Volatilität von Kryptowährungen.

Anfällig für Betrug

Wie andere Anlageinstrumente ist Kryptowährung auch anfällig für Betrügereien wie Rug Pulling, Exit Scams, Social Engineering, Meme-Coin-Betrug und Ausgabe gefälschter Token. Eine der besten Möglichkeiten, all diese Betrügereien zu vermeiden, ist, umfassende Recherchen zu Token durchzuführen, bevor Sie in diese investieren.

Mangel an Regulierung

Kryptowährungen sind dezentralisierte Währungen, die keine Drittparteien benötigen, um zu funktionieren. Daher reguliert keine zentrale Behörde oder Regierung Kryptowährungsangelegenheiten. Der Mangel an Regulierung beunruhigt viele angesehene Privatpersonen und Unternehmen, da sie Sorge um mögliche Verbote haben. Darüber hinaus macht der Mangel an Regulierung es unmöglich, einige kleinere Betrügereien vor Gericht zu verfolgen.

Sicherheitsrisiken

Kryptowährungen sind auch anfällig für Sicherheitsrisiken wie Phishing, Eclipse-Angriffe, DDoS-Angriffe (Distributed Denial of Service) und Diebstahl von Passwörtern oder Seed-Phrasen. Diese Sicherheitsrisiken werden gestartet, um die Vermögenswerte der Opfer aus ihren Wallets zu entwenden.

Fazit

Kryptowährungen sind voller potenzieller Risiken und Chancen. Es ist wesentlich, umfassend zu recherchieren, bevor Sie in einen Krypto-Token investieren, und der Ertrag kann erheblich sein, wenn er korrekt investiert wird. Insgesamt bieten Kryptowährungen eine wertvolle Gelegenheit zur Portfolio-Diversifikation, und durch das Eintauchen in die Welt der Kryptowährungen ermöglichen Sie sich selbst, auf eine aufstrebende und innovative Technologie zuzugreifen.

Keine Anlageberatung. Dieser Inhalt dient nur zu Informationszwecken und stellt keine rechtliche, steuerliche, investitions-, finanz- oder andere Beratung dar.

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